这种投资策略在任何一天都胜过快速致富

最近，新一波快速致富计划席卷公众，加密货币淘金热和“模因股票”热成为头条新闻。尽管围绕比特币、以太币和狗狗币的所有热情，我们已经看到这些年轻市场中的事情可能会迅速被破坏——本月加密货币的价值损失超过 1.2 万亿美元。

与此同时，很多人也通过交易GameStop(NYSE:GME)和其他高度波动的股票而赔钱，这些股票的价格受到社交媒体嗡嗡声和空头挤压的影响。

这听起来可能有点无聊，但基于基本面的长期股票投资策略可能是一种更可靠的积累财富的方式。如果您遵循一些经过时间考验的指导方针，您就可以给自己一个击败市场的绝佳机会，而无需承担太多风险。这里有三个你应该开始的。

1. 关注基本面

各种事情都会在短期内影响股价。例如，目前市场对任何有关通胀、利率上升、监管加强、税收政策变化或当前局势病例新激增的消息的任何暗示反应都有些积极。我们都看到了今年早些时候袭击meme 股票的奇怪交易模式，即使它们的基础业务或财务前景没有真正的变化来证明这些举动的合理性，它们的价格也会剧烈波动。

短期内股票可能会发生奇怪的事情，但从长期来看，投资者可以预期股价会反映企业的实际财务回报。公司产生的现金流要么用于促进进一步增长，要么用于改善财务状况，要么作为股息分配给股东。股票所有权最终使股东有权获得公司的一部分利润，投资者应该愿意为这些回报的权利付出一定的代价。

如果您发现现在表现非常出色(或将来表现良好)的股票，那么在某个时候，股价应该会上涨以反映该表现。投资者可以使用各种指标来分析公司的增长，财务状况，运营效率和估值。这些将告诉您其股票是否具有良好的基本面。

2. 思考未来经济的赢家

如果你想打败市场，那么一个好的起点就是寻找那些处于有利地位的公司，这些公司的价值远高于今天。一种可以帮助您挑选那些潜在赢家的有用技巧是，尝试想象 5 到 10 年后的经济会是什么样子，尤其是在这段时间内可能会发生哪些重大变化——“全球大趋势”。

例如，我们可以肯定地预测，网络安全、机器人、人工智能、数据分析、云计算和金融科技将在未来几年变得更加普遍。一些正在推动这些领域变革的崭露头角的公司必将成长。一些当前的领导者也可能变成巨头，就像亚马逊(纳斯达克股票代码：AMZN)和Alphabet(纳斯达克股票代码：GOOGL)通过利用早期的大趋势浪潮所做的那样。

3. 多样化您的投资组合

多元化涉及接触大量不同的股票，但在这种情况下，“大”的含义将因您询问的对象而异。这可能意味着拥有几十只不同的股票，或者几百只，或者购买共同基金和交易所交易基金，让你接触到数千只股票。

无论您如何衡量，多元化都是一种流行的投资策略，因为它可以稀释风险并限制错误选择可能对您的投资组合造成的损害。但是，多样化也意味着您将持有高信念赢家的较小股份，这将限制您的收益。

您的多元化程度取决于您，但请考虑您自己知识的局限性。通过将过多的投资组合投入少数公司，您将自己暴露在任何可能拖累他们的意外事件中。请记住，有时Blockbuster和Yahoo!两人看起来都无懈可击。

您可以通过投资于可能实现高于平均水平增长的行业内的几家公司来降低风险，例如涉及上述全球大趋势的公司。您甚至可以在这些空间内加载更多关于您最喜欢的公司的信息。但是，分散投资以押注整个行业比猜测其中一家公司的未来风险要小得多。将您的投资分配到几个利基类别也将使您免于复制市场的总体表现。

能够将所有这些步骤结合在一起的投资者将有很大的机会享受远高于市场平均水平的回报，而无需承担巨大的风险。这就是谨慎的长期战略胜过那种更像赌博的“投资”的地方。你可能不会“快速致富”，但你也不太可能快速变穷。