瑞士信贷因莫桑比克金枪鱼债券贷款丑闻被罚款3.5亿英镑

瑞士信贷已被全球监管机构罚款近 3.5 亿英镑，承认犯有电汇欺诈罪，并同意免除莫桑比克欠下的价值数亿美元的债务，试图与长期“金枪鱼债券”贷款划清界限丑闻。

这家瑞士银行公司被英国金融行为监管局(FCA)指控在其金融犯罪控制方面存在“严重”失误，并已与美国司法部签订了延期起诉协议，该协议将使该银行受到严密监控“欺骗美国和国际投资者”三年后。

将支付给英国和美国监管机构的金融和解协议与全球对“金枪鱼债券”贷款丑闻的调查有关，该丑闻将莫桑比克推入金融危机。

这是该银行将一系列丑闻置于新领导之下的最新尝试，该银行仍在努力应对今年早些时候Greensill Capital和Archegos Capital 倒闭的后果。

金枪鱼债券丑闻源于瑞士信贷在 2012 年至 2016 年间为莫桑比克共和国安排的价值 13 亿美元(9.4 亿英镑)的贷款。

据说这些贷款是针对政府资助的投资计划，包括海上安全项目和位于首都马普托的国家金枪鱼渔业。

然而，部分资金下落不明，后来发现莫桑比克的一名承包商秘密安排了价值至少 1.37 亿美元的“重大回扣”，其中包括向瑞士信贷银行家提供的 5000 万美元，旨在获得更优惠的贷款交易，根据监管机构。

国际骗局滚雪球，最终导致国际货币基金组织暂停对莫桑比克的援助，导致该国经济崩溃。

FCA 表示，瑞士信贷员工采取措施故意隐瞒回扣，而银行本身未能妥善管理其新兴市场业务中的金融犯罪风险，尽管有“足够的信息”来评估与政府项目有关的贿赂可能性.

“瑞士信贷意识到莫桑比克是一个政府官员腐败风险很高的司法管辖区，而且这些项目不受公众审查或正式采购程序的约束，”FCA 表示。

监管机构补充说：“在面临重要风险因素和警告的情况下，瑞信内部一次又一次地缺乏足够的挑战或审查和询问。”

瑞士信贷将向美国监管机构支付 2.75 亿美元，并向 FCA 支付 1.47 亿英镑以解决此案。英国监管机构表示，如果该银行不同意免除莫桑比克欠该银行的价值 2 亿美元的债务，这一数字会更高。

“FCA 的罚款反映了这些受污染交易的影响，其中包括债务危机和对莫桑比克人民的经济损害，”FCA 执法和市场监督执行董事 Mark Steward 说。

该银行的欧洲证券部门也对美国的一项电汇欺诈罪名认罪。

莫桑比克总检察长发言人表示，该国欢迎瑞士信贷承认存在犯罪行为。“这是为莫桑比克人民争取全面赔偿的重要一步，”他说。

发言人说：“我们注意到，马普托正在对‘隐性债务’丑闻进行刑事审判，而在民事责任审判已被列为将于 2023 年底在伦敦进行的背景下，我们已经承认了这一点。”添加。

“通过在莫桑比克正在进行的刑事诉讼以及在英国进行民事诉讼，该共和国仍然致力于将肇事者绳之以法。”

瑞士信贷表示，由于和解，预计第三季度将收取 2.3 亿美元的费用。

该银行在一份声明中表示，它“谴责任何不合理的观察，并已采取果断措施加强其相关治理和流程”。

它补充说：“瑞士信贷对美国、英国和瑞士监管机构完成该银行为莫桑比克国有企业贷款融资安排的程序感到满意。”