CGS-CIMB证券私人有限公司预计马来西亚伊斯兰银行(BIMB)的核心净利润在2022财年将增长2.5%,在23f财年将增长30.5%。
“这主要是受22f财年贷款损失拨备下降(- 41.7%)和23f财年贷款损失拨备下降(- 23.1%)以及净融资收入增长(6.0%至8.0%)的推动,”该研究公司在今天的一份报告中表示。
CGS-CIMB在其对BIMB的收益预测中反映了Cukai Makmur(一次性特产税)和2022f中期隔夜政策利率(OPR)上调25个基点。
该行表示,BIMB将是OPR上调的最大受益者,因为其23f财年的浮动利率贷款比率为91.3%,是业内最高的。
该公司表示:“我们估计,业务回报率每上调25个基点,BIMB在23f财年的净利润就会提高7.1%,为业内最高水平。”
展望未来,CGS-CIMB预计家庭贷款仍将是BIMB整体贷款增长的主要推动力,因该银行将继续利用其强大的业务优势,向政府和政府相关企业的员工以及专业人士提供贷款。
它估计,从20财年到23f财年,BIMB的家庭贷款的三年复合年增长率(CAGR)将达到8.5%,尽管这将低于15财年到20财年10.1%的五年复合年增长率。
“我们也看到了其中小企业融资的强劲增长潜力,因为它仅占伊斯兰银行在20财年融资总额的3.2%。
该行补充称:“我们预计伊斯兰银行中小企业融资的比例将从20财年的3.2%升至23f财年的3.5%。”
CGS-CIMB对BIMB提出了“增持”建议,目标股价为每股3.46令吉。
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