将您的股票投资组合转变为超速运转的4种方法

投资者喜欢跑赢股市，但这很难做到。对于股票，没有任何保证，但您肯定可以采取一些明智的举措来充分利用您的投资组合。这可能意味着解锁更多增长或增加您的股息收入。

不管你的目标是什么，不要以增长的名义对你的配置做出任何鲁莽的改变——只要确保你没有忽视那些已经证明其长期具有更大上涨潜力的股票类型。

1. 不要仅仅依赖市值加权指数基金

指数基金非常适合大多数投资者，但如果它们旨在跟踪市场，您的投资就无法超越市场。这是一个简单而不可避免的事实。要击败主要指数，您必须建立自己的股票投资组合或使用以增长为重点的 ETF(交易所交易基金)。这样做几乎肯定会导致额外的波动，因此在转向更高增长的投资之前，请确保您能够承担额外的风险。

所述景顺普500等权ETF(NYSEMKT：RSP)是可以采取朝向更高的增长潜力最小的步骤之一。ETF 对所有 500 只标准普尔股票进行等量投资，消除了对标准普尔 500 指数中绝对最大的公司的偏见，这可以让您更多地接触将成长为明天领先者的股票。当然，该基金减少了您对 FAANG、特斯拉和微软的敞口，但自推出以来它仍然保持着自己的地位。

2. 购买成长股和ETF

成长型 ETF，例如先锋成长型 ETF，是另一种流行的选择。这些基金不包括成熟和更稳定的股票，只投资于快速扩张的公司。这种方法没有什么特别专业的地方，但它应该会产生更高的回报和更大的波动性。

另一种选择是跟踪增长主题的利基 ETF。当今的一些主要增长主题包括云计算、人工智能、网络安全、机器人、自动化、前沿市场和基因组学。该iShares安硕指数ETF技术是拥有大量的颠覆性科技股一只基金。随着这些技术越来越多地影响日常生活，该 ETF 中的公司应该获得经济回报。

最后，您还可以构建一个由少数高信念股票组成的投资组合，其上涨空间超过任何市场指数。您将失去多元化的风险稀释优势，但您不会被指数中的落后者拖累。事实证明，积极的选股策略非常难以管理，因此请注意该策略带来的潜在威胁。

3. 增加更多小盘股

小盘股也可以提高您的股市回报。在罗素2000指数是大约2000中型和中小盘股的指数。当你听到“市场”时，人们通常指的是标准普尔 500 指数，它只包括大盘股。

小盘股的表现并不总是优于大盘股，而且在熊市期间，它们往往会受到特别严重的打击。尽管如此，迄今为止的证据表明，小盘股比大盘股市场指数产生更好的长期回报。事实上，这个证据是如此引人注目，以至于它是因子投资的支柱之一。因子投资的开发者因其工作获得了诺贝尔奖，因此如果您以前从未考虑过，它可能值得一看。

正如我们在景顺标准普尔 500 等权重 ETF 中看到的那样，一些未来的巨头目前在罗素中。亚马逊 1997 年的IPO 估值低于 5 亿美元，远低于其目前 1.7 万亿美元的市值。微软在首次公开募股时的估值同样低于 10 亿美元。较大的公司很难赶上最好的小型股的增长率，因为最大的企业已经往往拥有成熟的品牌和深入的市场渗透。较小的竞争对手有更多未开发的机会，历史股市表现证实了这一点。

4.关注股息率

上述策略非常适合成长型投资者，但如果您更专注于价值股票和收益投资呢?对于许多无法承担与成长型股票相关的额外波动的退休人员来说，情况确实如此。从您的股票投资组合中获得最大收益的关键可能是负责任地最大化股息收益率。

即使不是牛市，股息也是从股票投资组合中获得可预测回报的好方法。在其他条件相同的情况下，3% 的股息收益率使收益率为 1.5% 的投资组合的业绩翻了一番。这会对退休后的生活方式产生巨大影响。决定股息收益率的因素有很多，但有很多可靠的、高质量的股票的收益率高于平均水平。已经被抬高价格的股息股票会产生较低的收益率，如果您不超载这些股票，它可以帮助您的表现。您可以在Vanguard High Dividend Yield ETF 中看到这一点，它的长期表现优于Vanguard Value ETF。

这种方法仅适用于您拥有相对防御性投资组合的情况。您还应该确保您没有投资于收益率极高的股票，因为它们的高分配不可持续。相反，应关注股息贵族和其他暂时不受市场青睐的可靠股息股票。